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揭秘地下钱庄手法:一年如何“搬走”9000亿

2019-10-07 09:09:08 来源:李千重绳网 作者:匿名 阅读:4888次

此类非法买卖外汇案件,涉案金额相比前几类较小,社会危害性较轻,有相对固定的交易时间和场所,因而公安机关也比较容易打击。

此案中另一名被告人崔某的客户卓某则是出于贸易需求,其在深圳经商时到香港进货需要用港元支付货款。2013年,卓某将140万元人民币汇入崔某交通银行账户内,后崔某将港元汇入卓某在香港指定的账户中。

面对如此严厉的法律制裁,不法分子铤而走险,必然是受到了极大的利益驱使。

在我国,角膜病是仅次于白内障的第二大致盲眼病。眼角膜移植手术并不难,捐献角膜究竟卡在哪?今日本版推出调查报道,寻求破解之道,期待引起公众的关注。

巧合的是,浙江省常山县人民法院于2016年10月又判罚了一起类似的用ATM机境外取款的案件。被告人徐某等利用自己及他人身份在温州、丽水等地农村信用社、民生银行、宁波银行等办理200余个银行账户用于买卖外汇。其中222个账户作为取现卡账户用于在澳门ATM机上取港元。其同伙将取出的港元卖给澳门鸿兴电讯等从事买卖外汇的店铺,澳门店铺将相应款项的人民币通过境内银行账户汇入徐某等用于接收卖港元所得的银行账户内(简称主卡账户),徐某等再将主卡账户内资金通过网银汇至取现卡,继续在澳门ATM机上循环取现,从中牟利。

第一财经记者通过对比发现,两起案件犯案手法惊人地相似,就连接受港元的澳门外汇店铺都是同一家。判决书显示,两起案件中的不法分子均居住在温州市苍南县。基于利益的诱惑,一种犯罪手法很容易在同一地区被效仿,然后在局部区域内迅速蔓延。而第二起案件的判决书中虽未明确指出徐某及其同伙是一家人,但是他的同伙们大多都姓徐。

深圳市罗湖区人民法院2016年5月判决了两起对敲型地下钱庄案件,被告人庞某和崔某以各自住处为窝点,利用其本人和亲属的身份证在中国银行、农业银行、工商银行等开立账户,并利用网上银行转账兑换港元。庞某的客户陆某于2011年通过该地下钱庄将走私的2000万元人民币款项转移至香港,他先将款项拆分成20万元至70万元不等的数目,然后分别汇入庞某控制的各个账户内,之后庞某将港元汇入陆某的香港账户中。

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从2013年开始,庞某先后在兴业银行、农业银行、光大银行、广发银行以不同名义开立账户。当有客户找他兑换外币时,只要按约定将人民币汇入庞某指定的境内账户,他便会通知境外同伙将外币汇入客户的境外账户中。如果客户想用外币兑换人民币,则需要将外币汇入庞某指定的境外账户中,然后庞某会将人民币汇入客户的境内账户中。仅两年多的时间里,庞某和其同伙卢某二人就非法买卖外汇金额近1.9亿元。

与此同时,增加设施设备和客运服务人员,重点对设施设备运行状态进行监测,运营组织专业力量,随时待命,确保线网运行安全。

更为惊人的是,团伙作案起初仅有个位数成员,但随着交易量的增大,这些成员会发展身边的朋友入伙,同时还会在“壳公司”账户交易过于频繁的情况下,发展新的贸易公司入伙,雪球越滚越大。上述案件就累计非法买卖外汇2.12亿美元。

据众多判例显示,地下钱庄的中介费在万分之五到千分之三不等,当然也有少数开价高的经营者会收取千分之五至千分之八的手续费。在实际交易中,如果是由中间人介绍到地下钱庄的,那么中间人也会收取相应的手续费,“客户”实际需要支付两笔手续费。

事实上,李克强此访跨越了6个国家、7个城市,贯穿东西半球、南北半球,历时13天、行程50000余公里,仅空中飞行就达60余小时、专机起降达16次——堪称绕地球扬起一条“中国飘带”。

据这家已有20余年历史的展会主办方介绍,去年,这一展会规模为8.5万平方米,三天展期里吸引了9.1万名专业观众,人数较2016年大幅增长40%。鉴于中国市场采购规模快速增长,加之与首届进博会“首尾相连”、人气叠加,今年展会规模大幅扩张了3.5万平方米。

2016年10月,广东省佛山市中级人民法院宣判的一起案例,涉案者用的就是这一典型手法:庞某利用在境内和境外银行分别开设账户的方式进行非法兑换美元和港元,并从中收取万分之五至千分之一的手续费。

“我们要进一步加大对外开放力度,包括农业对外开放的力度,利用好两个市场、两种资源,中国进口大豆的大门是打开的。从哪儿进,要根据市场,让市场说了算,让企业说了算,要按照经济规律办事。我们也是向美国市场开放的。”吴宏耀说。

而另外一些诸如出国留学、境外置业等正常的资金转移需求,在“个人5万美元年度购汇额度”的外汇管理框架下,在不得境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目等等规定之下,非法外汇经营也在地下“疯狂”游走。

杨安泽出生在美国,是一企业家,又长期受西方思潮的影响,价值观可能很难与东方相融,如果当选是敌人还是朋友,现在很难说,但对比一下所有候选人,还是希望其当选,毕竟流着华夏儿女的血液。

由于地下钱庄控制的账户动辄数百个,涉及区域范围广,并且为了掩人耳目,犯罪分子会使用跨地区转账、网银转账、多次交叉转账等方式,从而给公安机关的打击带来困难。

2016年9月广东省珠海市香洲区人民法院宣判的一个案例披露,一香港收鱼档和海南籍或广东茂名籍渔船进行鱼货结算时,由于无法用港元直接结算,不法分子便趁机作为中间人“帮助”结算,每当有货款需要兑换时,不法分子便会上门去取,然后拿着交易款去到渔船附近的地下钱庄进行兑换,此案的钱庄地点在珠海市拱北口岸广场某商行内,有时也会在广场附近路边停靠的车内进行汇兑,每月总计兑换量在100万元左右,获利在万分之五至千分之一之间。

2007年6月,陈同海被中纪委调查。2009年7月,陈同海案宣判,其因受贿1.9573亿余元被判死缓。此案中,陈同海以单笔受贿1.6亿元,创下了新中国成立以来单笔受贿之最。

2016年1月,浙江省常山县人民法院宣判了一起大案:浙江一对夫妻,丈夫陈义塔、妻子徐玉燕,以本人和他人名义,在温州等地农村信用社、农业银行、华夏银行等办理400多个银行账户用于买卖外汇,其中402个账户作为取现卡账户用于在澳门ATM机上取港元。徐玉燕负责在境内将资金通过网银汇至这402个账户中,陈义塔在澳门的ATM上取出港元,并卖给澳门大杨珠宝、鸿兴电讯等从事买卖外汇的店铺。这些店铺将相应的人民币通过境内银行账户汇入徐玉燕指定的账户,就此,从中牟取利差。之后,徐玉燕继续将资金汇至取现卡账户内,由陈义塔在澳门ATM机上循环取现,从而实现循环牟利。

手法二:以家庭为单位“里应外合”

国防部12日发布有关南海演训活动消息的时间比较耐人寻味,是在南海仲裁案公布结果的半小时前。国防部新闻发言人杨宇军表示,此次演习是针对海上可能出现的情况,立足打赢信息化海上局部战争,开展实兵检验性训练,旨在提高海军履行使命任务的能力。相关人士认为,选在这个时间点由国防部发布回应消息,是为了降低外界对中国军事力量使用的过度反应,避免出现中国武力解决南海争端的猜测。

除了建言献策,智库还可在人文交流、贸易金融等多个领域推动“一带一路”合作。

像这样的手法从表面上看,境内的人民币留在境内,境外的外币也没有入境,但实际交易已经完成。这种“对敲型”地下钱庄,资金在境内外实行单向循环,没有发生物理流动,通常以对账的形式来实现“两地平衡”。对敲型手法主要用于将境内的非法所得如走私、贪污等款项通过地下钱庄转移至境外,以及在跨境贸易中通过地下钱庄逃汇。

焦方义告诉记者,通过研究,课题组在报告初稿中将“十三五”期间黑龙江的GDP增长预期目标设定为6%~6.5%。

手法三:设壳公司“公转私”

除了上述两种手法,地下钱庄还有一类业务叫做“公转私”。此类地下钱庄案件属于“支付结算型”,不法分子通过设立空壳公司,假造业务往来,再通过“公转私”业务,采取网银转账等方式协助他人将对公账户非法转到对私账户、套取现金等进行非法支付结算。此类犯罪手法隐蔽、快速、交易量大,迎合了一些人非法转移资金、非法套现等需要。

李华告诉经济观察报,财税部门建立和健全个人收入和财产信息系统,是税收信息的大数据和互联网应用的结果,同时也受制于征管水平的提高。“要看在当前的税收制度下,征管进展到什么程度,建立信息系统中遇到的问题,具体是制度不完善还是征管不完善,还是两者兼而有之,需要进一步考虑。”她说。

法国放射学会主席让-弗朗索瓦·梅德尔在接受记者采访时说,在国际放射学界,金征宇的科研成就有目共睹,法国放射学会非常高兴为他颁发荣誉会员称号。

每年都有不少因辛苦而后悔的艺考生,过来人提醒走这条路兴趣还是第一位

用现金直接进行外币兑换的地下钱庄,由于现金携带不便等原因,越来越不被犯罪分子所采用,但并非绝迹,而是在一些特殊行业中“隐秘”地存在着。

今年5月16日,陕西省铜川市中级人民法院以受贿罪对二人作出判决:李炳茂获刑12年,马小峰获刑8年。

2016年6月,山东淄博中级人民法院在一起结算型地下钱庄案件判例中,详细地描述了地下钱庄是如何借所谓的贸易通道把境内的钱转移到境外的。2010年春节前后,郑某和其舅舅张某开始经营地下钱庄,从事买卖港元和“公转私”业务。他们总共设立了16个壳公司并因此掌握16个人民币对公账户及8个人民币个人账户,通过网银转账的方式操作,并收取0.7‰的服务费。

“家庭式”作案的情况,也出现在广东东莞。2016年12月宣判的一例就是,周家四口人在住所内秘密开设地下钱庄并非法兑换港元。周姚辉和妻子李映和负责在外接单,女儿周慧仪负责在家使用银行转账,而周姚辉的哥哥周姚佳则负责外出收取客户的港元支票及支付现金人民币,分工明确。这一家四口在2014年至2016年间总计接待了21名客户,共计将3.3亿港元兑换成约2.65亿元人民币,以及将约3000万元人民币兑换成3780万元港元,两年内总计非法经营外汇3.6亿元人民币。

通常,他们会让客人先将人民币汇入其掌握的“壳公司”账户,然后再利用自己控制的账户将钱转入个人账户。除了自己“接单”以外,还会有不能进行公转私业务的“同行”介绍生意,通常这种情况下,客户需要支付“同行”1‰左右的手续费,其中,“同行”会留下0.3‰,并付给郑某0.7‰。此案涉案金额达9.5亿元人民币,数目惊人。

第一财经记者根据中国裁判文书网的公开信息整理发现,在过去很长一段时间里被宣判的涉及“地下钱庄”的案例中,大量的“搬钱手法”高度相似,掩盖着资金的“暗潮涌动”:既有最常见的“对敲型”,即“跨境汇兑型”模式,也有境内汇集人民币境外ATM机取汇,还有通过壳公司、假贸易进行“公转私”的“支付结算型”模式,而进行黑市买卖赚取汇率差价的“黄牛”一直有其顽强生存的土壤。

距今已有3500年历史的盘龙城遗址,是长江流域已知布局最清楚、遗迹最丰富的一处商代前期城址,被誉为武汉“城市之根”。自1954年防汛取土时被发现后,盘龙城遗址一直处在考古发掘和保护过程中,新考古成果不断涌现。目前,由武汉大学、芝加哥大学等单位组成的中美联合考古队,仍在继续对此进行发掘保护。

另有一些借“假贸易”和“壳公司”做伪装的地下钱庄手法更加简单粗暴。2016年4月,广东省深圳市福田区人民法院的一则判决书中,详细记录了这类手法。此类犯罪通常以团伙作案为多数,不法分子先通过集体在不同银行开立诸多账户从而形成“个人账户群”,再注册设立一批贸易“壳公司”并因此掌握一批“公司账户群”,通过这些账户群汇集需要美元的客户汇入的人民币。这样还不够,不法分子还会另外设立一批贸易“壳公司”并且用这些公司的账户群向银行购买美元,最后将所购买的美元转卖给客户。

第一财经记者通过对多个判例的研究发现,银行流水和转账记录是地下钱庄案件最重要的证据。除了少数判例是不法分子直接拿现金去地下钱庄兑换外币现金外,绝大多数汇兑都是通过在银行以不同人的名义开通账户进行转账汇款等操作。为了掩盖资金来源,地下钱庄往往会使用多人身份证开户,多的时候甚至达到好几百个。尤其在“境内人民币、境外外币平行交割”的“对敲型”业务中起主要作用。

中国政法大学传播法研究中心副主任朱巍也建议,流量造假应被纳入相关法律调整的范畴,这种现象亟待严惩。例如反不正当竞争法对虚假宣传进行了规制。涉及消费者自由选择权、知情权的,还可以适用消费者权益保护法,而针对推广委托方与被委托方因此发生纠纷的,也适用合同法对受损者进行保护。

业主洪先生告诉导报记者,他是去年这个时候摇号买到1期的一个车位,17万多元。“小区的车位比是1:0.5,也就是2户人只有一个车位,当时场面很火爆,摇得上号才能买。”

境内外协同作案的手法常常是在境内银行开立数百个账户,然后通过境外的ATM机取出外汇。这些案例中,有些是以家庭为单位作案,包括夫妻二人联手,有些是一家三口,还有以回报率为诱饵怂恿亲朋好友一起干。

这种手法利用的是,离岸和在岸人民币的兑换价差,以及境内很多银行都提供境外取现免手续费的服务。长期以来,离岸和在岸人民币价差都在数十个点,比如,日前1离岸人民币可以兑换1.1297港元,而1在岸人民币只能兑换1.1288港元,两者价差为8个点;同时,目前全国共有70余家银行提供境外取现免手续费的服务,只要在境外带有银联标志的ATM机即可取现,但不同银行会规定每天第一笔或是每月前3笔/6笔免手续费,境外取款的汇率按所在银行提供的汇率计算。

一战结束后的1919年,美国史带集团(即美国国际集团的创始公司)创始人科尼利厄斯·范德·史带在上海一当地银行的帮助下创办了集团的前身公司美亚保险代理公司。二战期间,史带离开中国,后在美国创立了美国国际集团。1967年,史带去世前夕,格林伯格接过公司帅印,并将重返中国定为自己新的使命。所以说,史带的“根”在中国,格林伯格也因此对中国怀有特殊感情。

2012年1月16日,青年曼卡车举行下线仪式,由时任石嘴山市副市长主持、市长致辞。现场披着大红花的100台卡车,肩负着石嘴山产业转型升级的重任,并没有给当地官场带来多大冲击。

目前城墙存在很大的安全隐患。记者在现场看到,城墙面层砖部分酥碱、风化、离鼓,且离鼓区域存在相对鼓胀的情况,最大鼓胀量达20厘米;侧墙上存在多条垂直裂缝,侧墙上部多处砌体因灰浆流失而松散、缺失;城墙地面沿中线发育有贯穿裂缝;城墙地面塌陷、夯土流失,城墙地面和侧面还有一些藤本植物。故宫有关专家介绍,这些都严重影响着城墙的安全,如遇暴雨将有局部坍塌的可能,修缮工作刻不容缓。

严打地下钱庄

令人意外的是,记者在取证时发现,该男子将一个硬盘直接连接在电脑上,整个硬盘中,共有三个文件夹。其中两个文件夹分别建于2014年10月,2015年3月10日。第三个文件夹建于2015年3月13日3时,也就是记者暗访前十多分钟才新建的。

《刑法》第二百二十五条规定,违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

福建省防汛抗旱指挥部对大型水库进行联合调度,闽江池潭、安砂、古田溪、水口等大型水库泄洪腾库。目前,水口水库出库流量已达每秒15000立方米,今天上午将加大到17000立方米每秒,确保水库上下游人民生命财产安全。

公安消防部门曾表态:物业消防管理不到位、处置能力不足

2009年这一年,涟钢公司从恒成公司实际采购焦煤17.5万吨。到了2010年,恒成公司与涟钢公司签约的年度采购焦煤计划上升到了24万吨。有关鉴定显示,2009年3月至2010年12月,恒成公司经营利润为1309.9万元。

手法一:“对敲”,套路最直接

三、加大执法力度,依法严肃处理药品价格违法行为

法新社介绍,哈伯纳斯为部分国有公司,一半为西班牙烟草巨头阿塔迪斯所有,后者已于十多年前被英国帝国烟草公司收购。

只要你“伸了手”,即便逃到了所谓的“天涯海角”“避罪天堂”,妄图以此对贪腐资金“闪转腾挪”,实现“乾坤大挪移”,到头来也只是“南柯一梦”。“中央纪委公布的数据显示,启动‘猎狐行动’海外追逃追赃以来,截至2016年9月共追赃79.94亿元。”海外追逃追赃硕果累累、成绩喜人的背后,是党中央打“虎”拍“蝇”的坚定立场、坚强决心,也一次次地向世人宣示:人逃到哪,党纪国法就追到哪;钱怎么“洗”,都“洗”不掉违纪违法“本色”。

通常地下钱庄涉案人员会被认定为在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇,扰乱金融市场秩序,依照《中华人民共和国刑法》以及《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》以非法经营罪论处。

于漪是新中国培养的第一代语文教师,她以“站上讲台就是生命在歌唱”的极大热情投入工作,但在其后“知识越多越反动”的年代里,她也曾饱经风霜。1977年,她重返讲台。

据广东省公安厅和外汇局最新公开信息显示,仅2017年以来,破获的案件涉案金额已近千亿元人民币。另据公安部此前公布,2016年共破获地下钱庄重大案件380余起,涉案金额逾9000亿元。

记者在布宜诺斯艾利斯最大的美元业务银行网点看到,平日里几乎不用排队的窗口如今有近百人在等待办理业务。现场一位女士告诉新华社记者,她想购买一些美元用于理财,近期为稳定汇率阿根廷央行和商业银行向市场发售了许多美元,许多投资者认为现在或许是购入美元的好时机。

据新华社电国家统计局网站昨天发布的报告显示,“十二五”期间,预计我国经济年均增长近8%,不仅高于同期世界2.5%左右的年均增速,在世界主要经济体中也名列前茅。

2017年以来,外汇局引入大数据分析打击地下钱庄,继续以银行为切入点,以真实性审核为重点,加大对各类外汇违法违规行为的处罚力度,尤其要严厉打击“逃/骗汇、套汇、非法套利”等外汇违法违规行为和地下钱庄等违法犯罪活动。外汇局表示,将通过大数据分析,建立全系统化案件线索处置流程,并主动配合公安等其他部门,紧紧抓住“谁在使用地下钱庄”、“钱从哪里来”、“钱到哪里去”等核心问题,同时利用多渠道宣传,震慑违法行为。

在复杂形势下,国家各部门对地下钱庄始终保持高压打击力度,2015年4月,外汇局、人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公安部等五部门还联合开展打击地下钱庄专项行动。外汇局相关负责人表示,各类违法违规活动均有可能通过地下钱庄进行资金划转和本外币兑换。其中,既有涉毒、涉恐、涉赌、走私、贪腐等违法犯罪资金,又有逃税、骗税、骗政府奖励、逃避外汇管理等违法投机套利资金。

据北京观象台沙尘资料统计分析:上世纪50年代北京市沙尘最严重,春季沙尘日数平均多达26天;2010年以后平均沙尘日数在3天左右。从气候变化趋势看,目前北京沙尘天气处于年代际偏少的背景下,但春季为沙尘天气多发季节,部分时段仍有可能出现较重沙尘天气。

本报讯(记者刘宏顺)9月21日,记者从省公安厅刑侦局获悉,目前冻结的电信网络诈骗资金5172万元,涉案1473个账户。根据公安部、银监会近日制定并颁布执行的《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》(以下简称《规定》),这笔资金将由公安机关分三种情况返还。

近年来,央行、外汇局、公安机关对地下钱庄的打击,保持着高压状态。一些“灰色资金”通过地下钱庄跨境流入流出,不仅对外汇管理造成严重影响和冲击,而且严重扰乱国家金融资本市场秩序,危及金融安全。

经审计,被告人徐某等累计合伙买卖外汇总计1.39亿元人民币,从中获利近20万元。徐某被常山县法院以非法经营罪论处,判处两年6个月有期徒刑并处以罚金总计12万元,其非法所得全部没收并上缴国库。

除此之外,沈桂林十分注重物质享受,他将集资款用于购买手表、钻戒等奢侈品。他为女友戴某购买钻戒、玛莎拉蒂轿车就分别花费200万元,还为她购买了一栋价值1000多万元的别墅。

手法四:无处不在的“黄牛”

经审计,陈义塔、徐玉燕夫妻二人非法买卖外汇数额为1.05亿余元,从中获利6万余元。两人分别被判有期徒刑3年和1年6个月,判处上缴所有非法所得并缴纳罚金总计12万元。

习主席在全国人大闭幕会上强调,“我们要以更大的力度、更实的措施全面深化改革、扩大对外开放,贯彻新发展理念,推动经济高质量发展,建设现代化经济体系,不断增强我国经济实力、科技实力、综合国力,让社会主义市场经济的活力更加充分地展示出来。”总理答记者问时指出,40年来经济社会发展成就和开放是密不可分的。“如果说中国的开放有新变化的话,那就是门会越开越大”。

资源聚集与生活多样是城市的最大优势,并且不断吸引着年轻人涌入和留下。与此同时,高房价、拥堵与雾霾也开始真实地逼走一部分人,大城市不再是他们最终的目的地。年轻一代择业择居的新标准提醒着城市们,为未来留下成长和可塑的空间同样重要。

与《暂行条例》相比,《征求意见稿》作出调整的税率包括:一是为简并税率、公平税负,减少因合同类型界定不清在适用税率上引发的争议,将《暂行条例》中原加工承揽合同、建设工程勘察设计合同、货物运输合同的适用税率由万分之五降为万分之三。二是考虑到国务院已决定自2018年5月起对资金账簿和其他账簿分别减征和免征印花税,为了与现行政策保持一致,将营业账簿适用税率由实收资本(股本)、资本公积合计金额的万分之五降为万分之二点五。

对此,广东环宇京茂律师事务所谢良律师表示,上述四家公司还将面临股民大规模索赔,目前已有部分股民向法院提交了索赔资料。

2018年11月8日,黄埔军校五十六期毕业,台湾伞兵部队退役军官罗吉伦专程来到加福村祭拜英烈,了解情况。后通过他,唐海辉了解到,台湾高雄有一座天兵忠灵祠,由退役伞兵集资购地兴建,里面供俸伞兵成立以来,作战阵亡或是因公殉职人员;也放着一部分1949年后来台湾单身死亡伞兵的骨灰。在祠里忠烈墙上刻有衡阳之役三位牺牲伞兵人员名单:周剑敌、杨本芳、章峰。

手续费低、汇款时间快、汇款额上不封顶使地下钱庄相比较银行更具有诱惑力,尤其是对一些资金来源可能存在问题的人来说。

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